两大重磅监管文件发布,比特币们全线下跌

  9月24日,虚拟货币监管两大重磅文件发布。一是央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》;二是发改委、工信部、公安部等10部门联合发文,整治虚拟货币“挖矿”活动。两大文件发布后,数字货币直线跳水。

  比特币价格盘中一度跌破4.3万美元,跌幅超过4%,以太坊和莱特币等虚拟货币价格也全线下跌。

  两大重磅监管文件发布,比特币们全线下跌

  // 央行等十部门:进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险//

  9月24日,央行等十部门发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》,金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供服务;金融机构和非银行支付机构不得为虚拟货币相关业务活动提供账户开立、资金划转和清算结算等服务,不得将虚拟货币纳入抵质押品范围,不得开展与虚拟货币相关的保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围,发现违法违规问题线索应及时向有关部门报告;严厉打击虚拟货币相关非法金融活动。

  两大重磅监管文件发布,比特币们全线下跌

  (图片截自央行官网)

  // 发改委等部门发文,整治虚拟货币“挖矿”活动//

  与此同时,发改委、工信部、公安部等10部门联合发文,整治虚拟货币“挖矿”活动。文件提出,禁止新增虚拟货币“挖矿”项目报装接电,严格用电报装业务审核,不得以任何名义向虚拟货币“挖矿”企业供电,在办申请的报装项目一律停止办理。严格落实电力业务许可制度,严禁以网前供电、拉专线等方式对新建虚拟货币“挖矿”项目的企业供电。加强用电报装业务监管,通过“双随机、一公开”等方式开展抽查核实。严禁对新建虚拟货币“挖矿”项目提供财税金融支持。严禁地方政府、金融机构和非银行支付机构等以财税、金融等任何形式支持新建虚拟货币“挖矿”项目。对政府主导的产业园区,不允许引入新的虚拟货币“挖矿”项目。

  两大重磅监管文件发布,比特币们全线下跌

  (图片截自国家发改委官网)

  // 虚拟货币正遭遇全球范围内严厉的监管//

  美国证券交易委员会主席加里?根斯勒近日表示,美国证券交易规则赋予其对虚拟货币的监管权力。他认为,在虚拟货币监管方面存在一些“缺口”,国会可以采取各种方式帮助填补这些缺口,比如监管虚拟货币交易过程。

  近日,美国最大加密货币交易所Coinbase宣布,不会推出虚拟货币贷款新产品Coinbase Lend。Coinbase此前计划,让贷款用户可以通过提供在Conibase平台持有的部分虚拟货币资产赚取利息,首先推出旗下稳定币USDC的贷款,年化收益率将为4%。据悉,这是在Coinbase披露收到美国证券交易委员会起诉警告不到两周后采取的行动。9月8日,Coinbase表示,美国证券交易委员会通知有意因其计划推出虚拟货币贷款产品而起诉公司,但并未透露威胁起诉的具体原因。

  有分析人士表示,美国证券交易委员会通常先等公司推出投资产品,然后才会宣布可能调查和警告,而这次Coinbase还没有真正推出产品,美国证券交易委员会就发出了起诉的威胁。美国证券交易委员会罕见在还未推出虚拟货币相关产品时就发出相关警告,这被视为对虚拟货币行业的严重警告。

  此外,美国货币监理署(OCC)也向虚拟货币行业发出了强烈警告,称虚拟货币行业可能走2008年金融危机的老路。美国货币监理署代理署长Michael Hsu表示,虚拟货币和去中心化金融正在逐渐演变成对金融体系的威胁,像十多年前某些衍生品差点导致了金融体系崩溃,虚拟货币对金融体系的威胁不容忽视。

  韩国近日加大力度,重点打击利用数字货币偷税漏税行为。韩国负责监管大首尔地区的京畿道政府官员此前透露,经过长达数月的调查,从被控逃税的1.2万人手中没收了逾530亿韩元(约合4700万美元)的比特币、以太坊和其他加密货币资产。据悉,这是“韩国历史上因拖欠税款而查获的最大规模虚拟货币”,由于当地交易所没有收集账户持有人的居民登记号码,因此这些虚拟资产被广泛用来隐藏资产。

  此外,韩国政府发布规定,如果虚拟货币交易所想要继续运营,就必须在9月24日之前向韩国金融情报部门登记注册为合法平台,并获得网络安全机关颁发的安全证书。他们还必须与韩国本土银行合作,以确保用户的账户实行实名制。